Parcours Technique ADP
Présentiel ou Distanciel - 7 heures 30
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Levallois-Perret - Lyon - Rennes ou en Classe Virtuelle
A partir de 380,00 € nets de taxes
Objectifs pédagogiques
- Maîtriser les fondamentaux de la retraite de base, complémentaire et supplémentaire des TNS
- Développer de nouvelles missions et optimiser votre conseil
- Bâtir une stratégie facultative
- Mettre en application la bonne méthode de raisonnement
Votre formateur
Philippe PATINIER
Spécialiste des Retraites, Philippe PATINIER a audité personnellement des centaines de dossiers et conseillé des profils variés dans le cadre de leur départ à la retraite. Son expertise pointue des retraites et des problématiques, connexes (tant sur les aspects sociaux que fiscaux), sa compréhension des difficultés liées au RH en fait un interlocuteur de qualité pour apporter des solutions pragmatiques aux problématiques individuelles et collectives liées à la retraite.
Programme de formation
1. Maîtriser le PER dans toutes ses dimensions
- Objectifs et apports de la loi PACTE
- Des solutions existantes aux nouveaux plans
- PER : 3 plans, une même structure
- Nouvelles modalités de versements
- Modalités de sortie, avant l’échéance et au terme
- Traitement fiscal et social, à l’entrée, en cours, à la sortie, en cas de décès
- PER d’entreprises, mise en place et fonctionnement
- Gestion financière
- Garanties complémentaires
- Information et conseil renforcés aux différentes étapes.
2. Optimiser la période transitoire
- Transferts : intérêt et conditions
- Comparatifs entre chaque anciens produits et les nouveaux PER
- PER et assurance vie
3. Développer l’équipement des clients
- Bâtir une stratégie retraite cohérente
- Les baisses des retraites obligatoires (avant et après la retraite universelle)
- Segmenter les cibles individuelles et entreprises
- Les arguments pour vendre le PERIN, le PERO et le PERECO selon des cas types (TMI, Age, métier, statut du dirigeant, situation de famille …)
- Répondre au renforcement du devoir de conseil
15 Questions Vrai/Faux
Ils témoignent
Une formation très intéressante de par son contenu riche. Nous avons parlé d’assurance et particulièrement de prévoyance mais nous avons également balayé tout l’environnement juridique de l’entrepreneur. Le format en petit groupe est très appréciable et apprécié il favorise les échanges et rend la journée conviviale.
La formation a été pour moi très bénéfique. J’ai le sentiment d’avoir enrichi mes compétences et également de comprendre mieux le courtier et sa façon d’aborder ses clients. Je pense que l’inspecteur a un rôle extrêmement important dans le conseil que le courtier donne à son client et cette formation pourra renforcer mon discours commercial et technique vis-à-vis de mes courtiers.
